こんにちは。
今回は、私たち夫婦が新NISAでS&P500を選んだ理由と、現在の投資方針について紹介します。
現在、我が家では総資産約2,900万円、そのうち約1,400万円を投資資産として運用しています。
投資を始めた頃は知識も経験もほとんどありませんでしたが、少しずつ勉強しながら現在の投資スタイルにたどり着きました。
この記事では、投資初心者だった私たちがどのように投資先を選び、現在の方針に至ったのかを実体験をもとに紹介します。
新NISAを活用している理由
私たちが新NISAを活用している一番の理由は、投資で得られた利益が非課税になるからです。
通常、株式や投資信託で利益が出ると税金がかかりますが、新NISAでは一定の範囲内で利益に税金がかかりません。
長期で資産形成を考えている私たちにとって、この非課税制度は大きなメリットだと感じています。
投資初心者だった私たちが最初に選んだ投資先
正直なところ、投資を始めた頃は何を買えばいいのか全く分かりませんでした。
そこで、YouTubeで初心者向けの投資情報を見たり、楽天証券の投資信託ランキングを参考にしたりしながら勉強を始めました。
その中で何度も目にしたのが、S&P500とオール・カントリー（オルカン）です。
どちらが自分たちに合っているのか判断できなかったため、旧つみたてNISAでは、S&P500とオルカンを合わせて毎月5万円程度積み立てて運用を始めました。
5年間運用した結果、現在はS&P500を中心に投資
約5年間積み立てを続けた結果、我が家ではS&P500の方が運用成績が良かったため、新NISAではS&P500を中心に投資しています。
また、S&P500を選んだ理由の一つに、信託報酬が低く、長期間保有してもコストを抑えられることもありました。
もちろん、過去の運用成績が将来も続くとは限りません。
それでも、自分たちで調べ、実際に運用した経験を踏まえて納得できた投資先なので、現在も積み立てを続けています。
我が家が長期投資を続けられている理由
「毎日株価をチェックしているのですか？」と聞かれることがありますが、実際はほとんど見ていません。
もちろん、相場が大きく動けば気になることはあります。
ただ、私たち夫婦はもともとズボラな性格なので、毎日の値動きを細かく確認することはほとんどありません。
その代わり、一度決めた投資方針を信じて、毎月決まった金額を淡々と積み立てています。
結果的に、このくらいの距離感の方が私たちには合っていました。
投資に絶対の正解はありません。
だからこそ、自分たちの性格に合った方法で無理なく続けることが、長期投資では一番大切だと考えています。
これからも運用状況や考え方の変化を、このブログで発信していきます。
